현금 입출금 주의! 이렇게 안하면 세무조사 받습니다

안녕하세요

 

오늘은 현금 입출금 시 주의 사항에 대해 알아보겠습니다.

 

만약 모르고 있다가 나중에 가족 전체가 세무조사를 받을 수도 있기에 주의해야할 내용이 있습니다.

 

지금부터 알아보겠습니다.

 

1. 국세청은 다 알고 있다?

 

우선 우리가 입출금을 할 때는 대부분 큰 액수라고 해봐야 몇 백만원일 경우가 많은데요.

 

이 때 천 만원이 넘는 금액을 현금으로 입출금을 진행시 금융위원회에 보고가 됩니다.

 

그 다음으로 국세청으로도 보고가 되는데 모든 사항이 보고가 되는 것은 아닙니다.

 

 

모든 건이 보고가 되는 것이 아닌 의심이 되는 해당 몇 건만 보고가 되는데요.

 

1~2건을 그렇게 진행한다고 해서 보고가 되는 것은 아닙니다.

 

 

이는 보이스피싱 등 최근 증가하는 범죄를 막기 위한 목적도 있지만, 사실 탈세를 막기 위한 이유가 가장 큽니다.

 

 

2. 천 만원 이하로 계속 거래하면?

 

천 만원이 넘는 금액에 대해서만 국세청에 보고가 들어가기 때문에 하루에 900만원씩 계속 거래하면 되는 것이 아닌지 궁금해 하실텐데요.

 

가 은행에서 950만원을 거래하고 나 은행에서도 950만원을 거래했다면 그것은 금융위원회에 보고 되는 사항이 아닙니다.

 

그러나 가 은행에서 지속적으로 950만원씩 거래한다면 그 때는 금융 위원회에 보고가 됩니다.

 

 

그러면 "하루에 몇백만 원씩 매일 거래하면 그건 괜찮은 거냐?" 이런 경우는 영업점 직원이 자체적으로 판단해서 천만 원 이하 거래라도 금융거래가 의심거래로 보이면 법규정상 보고를 하게 되어 있습니다.

 

하루 이틀 거래했다고 바로 의심거래로 판단하는 건 아니고, 예를 들어 이번 달에 9백만 원씩 5~6번 이상 거래를 하면 은행원이 물어볼 겁니다.

 

"어떤 이유로 입출금을 하시는지?"

 

근데 만약 이때 구체적인&정당한 사유가 없으면 그땐 국세청까지 보고가 되는 구조입니다.

 

그리고 입금과 출금 금액은 따로 산정을 하기 때문에 하루에 9백만 원을 입금하고 또 9백만원을 출금했다고 통보되지는 않으니까 참고해 주세요. 

 

 

 

3. 주택 거래 시 주의 사항

 

주로 천만원 이상의 큰 금액을 거래할 때는 주로 주택을 매매하거나 차량을 구입하는 등의 경우인데요.

 

특히 주택을 매수할 때는 매매 자금을 어떻게 조달하였는지 자금 조달 계획서를 제출하는 경우가 있습니다.

 

이 떄 소명 안내문이라는 서류를 받아보실 수도 있는데

 

소명 안내문을 보면 계약금 지급일 2주 전부터 잔금 지급일 2주 후까지의 입출금 내역 전체와 통장표지를 증빙하라고 하는 경우가 있습니다.

 

근데 이때 이체내역을 보다가 현금 입금된 내역이 발견되면 국세청에서는 이 돈의 출처를 알기 힘들기 때문에 보통 가족에게 증여를 받았다고 보는 경우가 있습니다.

 

그래서 현금 출처 조사를 위해서 가족 세무조사가 이뤄지는 경우가 많기 때문에 앞으로 가족끼리 현금 거래를 할 예정이라면 차용증을 작성하시면 됩니다.

 

 

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오늘은 현금 입출금 시 주의 사항에 대해 알아보았습니다.

 

보통 부모님들이 자녀에게 주택 매입자금이나 생활비 등을 지원해 주실 때 증여세 문제로 계좌거래가 아닌 현금으로 주시는 경우가 있는데, 오늘 내용을 미리 알고 문제가 생기기 전 참고하셨으면 좋겠습니다.

 

 

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